Financiera Sobarzo

Migrar crédito histórico

Reconstruye el crédito con sus fechas originales

Este módulo es para pasar créditos del sistema viejo. El préstamo, vencimientos y pagos se guardan con sus fechas históricas reales; no se registran como cobros de hoy. La fecha técnica de migración queda en Supabase, pero los cálculos del Dashboard, atrasos, evaluación y semanas utilizan las fechas originales.

Cliente seleccionado

—

Ruta

—

Fecha original del préstamo Capital prestado Total de semanas Semanas recuperación capital Cuota semanal Total a cobrar Mora por día (%) Estado al migrar

Historial reconstruido · escribe únicamente los pagos que sí ocurrieron

Cuota	Vencimiento	Cuota	Fecha real de pago	Monto pagado	Situación

Pagado históricamente

0.00

Cuotas completas

0

Cuotas pendientes

14

Capital pendiente

0.00

Primera cuota pendiente

1 de 14

Configuración

Reglas generales de Financiera Sobarzo

Datos de la financiera

Datos generales para identificar la financiera y utilizarlos posteriormente en tickets, amortizaciones y documentos.

Nombre comercial Teléfono E-mail Domicilio

Reglas de crédito

Estas reglas se aplican a créditos nuevos. Los créditos ya creados conservan las condiciones con las que fueron registrados.

Total de semanas Semanas para recuperar capital Forma de pago Interés mora por día (%)

Con 14 semanas y 10 semanas de recuperación de capital, la cuota semanal equivale a 1/10 del capital y las últimas 4 semanas forman el fondo de ganancia.

Cobranza

Controla cuándo un atraso entra a cartera vencida y cada cuántos días se puede volver a contactar a un cliente desde el centro de cobranza.

Días de tolerancia Días entre contactos Primera invitación después de liquidar Días entre invitaciones Invitaciones antes de pausa Pausa después del máximo

Regla recomendada: primera invitación a los 15 días de liquidar; después, máximo una cada 30 días. Tras 3 invitaciones sin un nuevo crédito, el cliente descansa 90 días.

Rutas

Las rutas guardadas aparecen automáticamente al registrar clientes y en los filtros del Dashboard.

Usuarios y permisos

Administrador puede modificar información. Consulta puede entrar y revisar, pero no realizar cambios administrativos.

Cargando usuarios…

Asesores y porcentajes

El porcentaje base de cada asesor corresponde a una semana del total del crédito. El multiplicador reduce esa participación cuando la salud de la cartera empeora; la diferencia pasa a la Financiera.

Sana Todos o casi todos los clientes están al corriente. Multiplicador %

Atención La cartera vencida supera 5% o existen convenios. Multiplicador %

Riesgo La cartera vencida supera 10% o existen impagables. Multiplicador %

Crítica La cartera vencida supera 20% o los impagables superan 5%. Multiplicador %

Asesor financiero

Semana en curso · domingo a sábado

—

Cobrado semana en curso

0.00

Parte estimada de cada asesor

0.00

Próximo corte / transferencia

—

Salud sana

—

Porcentaje aplicado por asesor 7.14% Financiera: 7.14% Parte estimada financiera: 0.00

CT

Tabanico, Carmen

Esta semana

0.00

Histórico

0.00

Impagable adoptado

Sin impagable adoptado

El descuento fijo será 5% cuando adoptes uno.

CS

Sobarzo, Christian

Esta semana

0.00

Histórico

0.00

Impagable adoptado

Sin impagable adoptado

El descuento fijo será 5% cuando adoptes uno.

JV

Valenzuela, José

Esta semana

0.00

Histórico

0.00

Impagable adoptado

Sin impagable adoptado

El descuento fijo será 5% cuando adoptes uno.

Cortes semanales · Tabanico, Carmen

Semana	Total cobrado	Salud	% asesor	Importe asesor	Recibo	Estado

Historial de abonos de recuperación

—

Saldo impagable original

0.00

Recuperado por créditos 15 semanas

0.00

Recuperado por colaboradores

0.00

Pendiente real

0.00

Aquí aparecen solamente los abonos efectivamente registrados. Se identifica si cada abono provino del 6.67% de un crédito de 15 semanas o del 5% del pago semanal de un colaborador.

Fecha	Origen	De quién / crédito fuente	Porcentaje	Abono

Recibo semanal

Asesor: —

Semana: —

Semáforo de pago al asesor

Saludable7.14%

Atención6.07%

Riesgo5.00%

Crítico3.57%

El porcentaje cambia según la salud de la cartera; la meta es mantenerla en nivel saludable.

Cliente	Abono	Cuota

Total cobrado 0.00 Pago bruto del asesor 0.00 Impagable 5% 0.00 Pago neto del asesor 0.00 Porcentaje de la semana — · 0.00%

—

Clientes

0

Monto

0.00

Referencia

—

Capital · 10 semanas

0.00

Recuperado · 10 semanas

0.00

Ganancias previstas

0.00

Datos del cliente

Nombre y apellidos: —

N° identificación: —

Celular: —

E-mail: —

Datos del crédito

Fecha de préstamo: —

Capital prestado: —

Forma de pago: Semanal

Total de pagos: 14

Cuota semanal: —

AMORTIZACIÓN

N°	Capital	Interes	Cuotas	Fecha_pago

Caja / Finanzas

Capital disponible

0.00

Utilidad disponible

0.00

Ingresos de clientes

0.00

Movimiento Monto

Concepto

Los pagos y abonos de clientes se registran automáticamente y no deben capturarse aquí otra vez.

Fecha	Movimiento	Concepto	Monto	Origen / destino	Usuario

Todavía no hay movimientos manuales de caja.

Buscar movimientos

Fecha inicial Fecha final Tipo Cliente

Deja las fechas vacías para mostrar todos los movimientos registrados. También puedes elegir un cliente específico en el filtro Cliente.

Ingresos por pagos

0.00

Pagos de cuota

0.00

Abonos

0.00

Fecha	Cliente	Semana	Movimiento	Monto	Cuota	Abono acumulado	Saldo cuota	Usuario

Esta ventana muestra los movimientos de pago registrados. Los egresos de la empresa se incorporarán cuando activemos el módulo de ingresos y egresos.

Correcciones de pagos

Cliente: — · Selecciona el pago o abono que se capturó con una cantidad incorrecta.

Semana	Fecha	Tipo	Monto registrado	Cuota semanal	Saldo después	Acción

Corregir cantidad

—

Monto correcto

Al guardar, el sistema recalculará automáticamente la cuota, el saldo, capital recuperado, utilidad y cualquier recuperación vinculada. Después se abrirá el ticket actualizado.

Historial de pagos

Cliente: —

Identificación: —

Capital: —

Cuota semanal: —

Crédito: —

Nombre y apellidos	Semana	Interés	Mora	Días	Capital	Cuota	Retorno capital	Abono	Fecha_pago	Fecha_movimiento	Pago

Pagado: 0.00

Pendiente: 0.00

Cuotas pagadas: 0 / 14

Utilidad cobrada: 0.00

Lista de clientes

Nombre y apellidos	Celular	N° identificación	Dirección	Doc ide	E-mail

0 clientes Haz clic en un cliente para cargarlo en la pantalla principal.

☎ Cobranza telefónica

Financiera Sobarzo · Panel de preparación

Clientes con atraso—

Con celular registrado—

Créditos atrasados—

Cuotas vencidas (MXN)—

Cliente	Situación de pago	Estado administrativo	Cuotas vencidas	Monto vencido	Teléfono	Preparación
Presiona «Actualizar datos» para consultar.

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Configuración

Respaldo de Financiera Sobarzo

Respaldo completo

Dashboard · Salud financiera

Detalle de cartera

Asesor financiero

Asignar recuperación de impagable

Historial de abonos de recuperación

Asignar impagable

Recibo semanal

—

Evaluación automática

Datos del cliente

Datos del crédito

Caja / Finanzas

Buscar movimientos

Correcciones de pagos

Corregir cantidad

Registro de pago

Ticket

Historial de pagos

Lista de clientes